برای اطلاع از آخرین مقالات علمی و اخبار کرونا(COVID-19) کلیک کنید

مشخصات مقاله

عنوان نشریه: 
 
اطلاعات شماره: 
 
عنوان مقاله: 

پول ‌شويي و آثار و پيامدهاي آن

 
نویسندگان: 
 
آدرس:  
* دانشکده اقتصاد، دانشگاه تهران
 
چکیده: 

به طور كلي پول شويي عبارت است از هر نوع عمل يا اقدام به عمل براي مخفي كردن يا تغيير ظاهر دادن هويت عوايد نامشروع، به طوري كه وانمود شود كه از منابع قانوني سرچشمه گرفته اند. به عبارتي پول شويي فرايندي است كه طي آن شكل، مبدأ، مشخصات، نوع، افراد ذي نفع يا مقصد نهايي پول هاي آلوده تغيير مي كند. تدابير اعمال شده در بازارهاي مالي پيشرفته، براي شناسايي و تعقيب موارد پول شويي، فعاليت تبهكارانه را به بازارهاي كمتر توسعه يافته (از نظر نظام مالي) سوق داده است. اگر با فعاليتهاي پول شويي مقابله نشود، مي تواند نظام مالي را فاصد و كوشش هاي توسعه را در بازارهاي نوپا زمين گير كند. پول شويي اغلب شامل سلسله پيچيده اي از معاملات است؛ اما عموماً شامل سه مرحله اساسي مي باشد: مرحله اول جايگذاري؛ تزريق پول هاي كثيف به سيستم پولي و مالي مرحله دوم لايه چيني؛ جداسازي رابطه بين عوايد غيرقانوني با مبدأ يا فعاليت هاي موجود آنها مرحله سوم يكپارچه سازي؛ دادن ظاهر قانوني به ثروت حاصل از عوايد غيرقانوني آثار اقتصادي پول شويي عبارتند از: اخلال و بي ثباتي در اقتصاد - كاهش درآمد دولت - كاهش كنترل دولت بر سياست هاي اقتصادي- تغيير جهت سرمايه گذاري ها و خروج سرمايه ها از كشور تضعيف امنيت اقتصادي - تضعيف بخش خصوصي - ايجاد وانعي براي خصوصي سازي - تضعيف يكپارچگي و تماميت بازارهاي مالي - تأثير منفي بر نرخ بهره و ارز - افزايش ريسك اعتباري . علاوه بر آن پول شويي باعث انتقال قدرت اقتصادي از بازار، دولت و شهروندان به مجرمان و سازمان هاي متخلف مي گردد. قدرت اقتصادي منتقل شده به سازمان ها و اشخاص مجرم آثار مخربي بر همه اركان و اجزاي جامعه دارد. در مجموع پديده پول شويي مي تواند با آلوده كردن و بي ثباتي بازارهاي مالي، اركان سياسي، اقتصادي و بنيان هاي اجتماعي را به خطر اندازد. به طور كلي، نكته مشترك تمامي اقدامات بين المللي انجام يافته براي مبارزه با پول شويي، توجه به پول به عنوان مهمترين عامل انگيزشي تمامي انواع جرايم مزبور تا حدود زيادي به جلوگيري از بهره مند شدن بزهكاران از منافع فعاليتهاي بزهكارانه بستگي دارد. دو ديدگاه متفاوت در اين باره در دو حالت حدي نگرش اروپايي و نگرش آمريكايي قابل شناسايي است. نگرش اروپايي، بانكها و ساير نهادهاي مالي را در ارزيابي موارد مشكوك آزاد مي گذارد؛ مشروط بر آنكه موارد مزبور و مرتبط با عمليات پول شويي به مقامات ذي صلاح اعلام گردد. اما در سوي ديگر، نگرش آمريكايي نهادها و مؤسسات مزبور را وادار مي سازد كه اطلاعات مربوط به هر گونه نقل و انتقال يا دادوستد بيش از ده هزار دلار را افشا كنند. به طور كلي در ايران فراهم آوردن زمينه هاي قانوني، مقرراتي و اجرايي لازم براي شناسايي و انسداد مجاري نفوذ پول هاي كثيف به شبكه مالي رسمي اقتصاد ملي از اهميتي اساسي برخوردار است. در اين مقاله، مهمترين حوزه هاي ايمن سازي اقتصاد ملي در برابر آسيب هاي ناشي از ورود پول هاي كثيف به بخش رسمي كشور معرفي شده است.

 
کلید واژه: 


 
موضوعات مرتبط: 
-
 
ارجاعات: 
  • ندارد
 
 
مقالات نشریه ای مرتبط: 
 
مقالات همایشی مرتبط: 
 

  بازدید یکساله 1921
 
 
آخرین های بلاگ
ورود به بلاگ مرکز اطلاعات علمی